پول‌شويي و جرايم ديگر(2)

چه چيزی مقصد پول‌های کثيف را تعيين می‌کند؟

 چه عواملی موجب جذاب‌تر شدن برخی از کشورها نسبت به ساير کشورها برای پولشويان می‌شوند؟

بخشهای مالی برخی از کشورها، پوشش کاملی را برای پولشويان محلی فراهم مي‌نمايند.
تمامی پول‌های تطهير شده، از کشور خارج نمی‌شوند.
کشورهايي که فساد مقامات دولتی در آنها شيوع پيدا نموده، محيط‌هايي دوست داشتنی و امن برای پولشويان به وجود می آورند.
ارتباط‌های تجاری، اخلاقی و زبانی ممکن است بر روی انتخاب مقصد توسط پولشويان تاثير بگذارد.
در شرايطی که ساير متغيرهای موثر با يکديگر مساوی باشند، "پول کثيف ” به واسطه ارتباط‌های جغرافيايي، تجاری، اخلاقی و زبانی با کشور مبدا، به بهشت‌های پولشويان جذب خواهد گرديد.
پول تطهير شده، کشورهايي که رژيم‌های بانکی جذابی دارند را جستجو می‌کند.
در بانكداري بهشت‌های مالياتی ”هيچ سوالی پرسيده نمی‌شود”.

ده مقصد عمده پول‌شويي به قرار جدول 1 است:

عواملي مانند GNP، ميزان حفظ اسرار مالي توسط بانك‌ها، طرز تلقي دولت، عضويت در سوئيفت، ميزان تعارض مالي و فساد مالي در جذابيت پولشويي دخالت دارند كه امتياز پاره‌ايي از كشورها در جدول 2 آمده است.

ايران و چندين كشور ديگر مانند كامرون، كره شمالي، بوتان، مصر، سنگال و ... كمتر از 9 امتياز مي‌گيرند. اما ايران به دليل نبودن اطلاعات مالي حتي براي مسئولان خود، معمولا در رده كشورهايي ذكر مي‌شود كه با پولشويي مبارزه نمي‌كنند. رشوه خواري نيز در اين رده قرار مي‌گيرد. شرکت‌های موجود در کشورهای پيشرو در صادرات، برای پرداخت رشوه به مقامات ارشد دولت در کشورهای دارای بازار مشترک، تمايل دارند. جدول 3 بهترين كشورها را از نظر عدم پرداخت رشوه آورده است. امتياز کامل که نشان دهنده عدم تمايل به پرداخت رشوه می‌باشد، برابر با 10 است و بنابراين رتبه بندی حاضر از کشورهايي شروع می‌شود که شرکت‌های فعال در اين کشورها تمايل اندکی برای پرداخت رشوه به طرف‌های خارجی دارند. در بررسی انجام شده در سال 2002 تمامی داده‌ها و اطلاعات موجود نشان دادند که شرکتهاي بخش خصوصی در هر يک از 15 کشور مورد بررسی، تمايل بسيار زيادی برای پرداخت رشوه دارند، حتی بيشتر از شرکت‌های خارجی.