پول‌شويي و جرايم ديگر(1)

من ميليونها دلار در سال از طريق فروش مواد مخدر و سلاح به دست می‌آورم.
من گرداننده يک بنگاه بين‌المللي بزرگ انتقال وجوه هستم.
من به مقامات ارشد پليس و گمرک رشوه می‌دهم تا از واردات غيرقانوني من چشم پوشي کنند.
من گروه‌هايي متشکل از حسابداران برجسته را براي گمراه نمودن حسابرسان و پنهان کردن معاملاتِ توام با کلاهبرداري، استخدام می‌کنم.
من يک کسب و کار قانوني و مشروع دارم، اما درآمدهايم را کمتر از حد واقعي اعلام می‌کنم تا از ماليات بر درآمد فرار کنم.
من مقادير زيادي پول را از طريق بهشت‌هاي مالياتي انتقال می‌دهم.
من برنامه‌ها و طرح‌هاي کلاني را براي افزايش منابع مالي تروريست‌ها، سازماندهي می‌کنم.
من مبالغي که از طريق خلافكاري و ارتكاب جرم به دست آمده‌اند را به طريقي منتقل می‌کنم که ريشه و سرمنشا اين وجوه مخفي بماند.
من و بسياري از افراد گروهم در سازمان‌هاي اطلاعاتي آمريكا، انگليس، روسيه، اسراييل و ... كار مي‌كنيم.

آيا من يک پول‌شو هستم؟

بزرگترين صنعت روي زمين.
بزرگتر از صنعت اسلحه سازي.
بزرگتر از صنعت نفت.
3 تا 5 درصد GDP (توليد ناخالص داخلي) کل دنيا.
نيروي بالقوه براي بر هم زدن ثبات دولت‌ها.
تضعيف کننده بازارهاي مالي.
عامل موثر در فساد و تخريب مبناي ماليات.

آيا اين موارد واقعا صحيح هستند؟

چقدر پول تطهير می‌گردد؟
سر منشا آن در کجاست؟
مقصد آن کجاست؟
آيا پول‌شويي واقعا بر روي اقتصاد تاثير مخرب دارد؟
چه مقدار جرم و جنايت در سراسر دنيا وجود دارد و در کجا؟
ميزان عوايد ناشي از اين جرم‌ها و جنايات در دنيا چقدر بوده و اين سودها در کجا توليد می‌شوند؟
چه عواملي موجب سودآورتر شدن جرايم در برخي از کشورها نسبت به ساير کشورها می‌شود؟
چه عواملي موجب جذاب‌تر شدن برخي از کشورها براي پول‌شويان نسبت به کشورهاي ديگر می‌شود؟
چه مقدار پول در طول هر سال در سراسر دنيا تطهير می‌شود؟
چرا هيچ کس از اين مطالعات بسيار ضروري پشتيباني مالي نمی‌کند؟!

بانک‌ها و موسسات تجاري به ندرت وقوع جرائم مالي را گزارش مي‌دهند، چراکه آنها فکر می‌کنند اين امر بر روي تصوير آنها در اذهان عمومي تاثير نامطلوب به جاي می‌گذارد. منبع: www.kpmg.com

هزينه‌هاي جرم و جنايت در استراليا برابر با 11 تا 21 ميليارد دلار استراليا و سود ناشي از آن برابر با 6 تا 8 ميليارد دلار استراليا در هر سال مي‌باشد. (تجزيه و تحليل روندهاي جرايم، جان واکر، 1996)
حجم اقتصاد خاکستري در جمهوري چک حدود10% توليد ناخالص داخلي آن مي‌باشد. (2 آوريل 1998 Hospodárské Noviny)
هر سال 30 ميليارد دلار مواد مخدر از طريق مکزيک به آمريکا وارد مي‌شود. ( شيگاگو تريبيون، 25 مارس 1998)
تجارت زير زميني در اقتصاد روسيه ممکن است بين 25 تا50 درصد را شامل شود. ( خبرگزاري تاس، 17 مارس 1998)
اقتصاد سياه در انگلستان بين 7 تا 13 درصد توليد ناخالص داخلي را در بر مي‌گيرد. ( ساندي تلگراف، 29 مارس 1998)
50 تا 250 ميليارد دلار بصورت غير قانوني از روسيه به بانک‌هاي غربي در طي 5 سال انتقال يافته است. ( وزيران کشور و اقتصاد روسيه، آوريل 1999)
فروش داروهاي غير مجاز و مواد مخدر (در امريکا) بيش از 48 ميليارد دلار سود طي يک سال در پي داشت. (مذاکرات نمايندگان کنگره، آوريل 1999)
مجموع سودهاي نامشروع در حدود 2 تا 5 درصد از کل توليد ناخالص داخلي دنيا يا بعبارت ديگر 1 تا 3 تريليون دلار را شامل مي‌گردد. (Dow Jones News، مارس 1998)

ما مي توانيم عوايد ناشي از جرائم را اندازه گيري نماييم ...

مقاله فوق توسط اداره كل  سازمان و بهبود روش‌هاي بانك ملت و با ترجمه آقاي  غلام‌حسين مختاري است. قسمت‌هاي ديگر در شماره‌هاي بعد مي‌آيد.